基金的凈值估算是什么意思？凈值估算怎么計算？

基金的凈值估算是什么意思?

基金凈值估算指的是基金凈值預(yù)測，根據(jù)基金公布的持倉股票走勢來估算基金的凈值波動，僅供參考。由于基金公布的持倉情況一般為上一季度持倉情況，所以投資者需要以基金公司公布的實際基金凈值為準。

基金凈值指的是每一基金單位代表的基金資產(chǎn)的凈值。通俗地講，基金凈值就是當(dāng)前每份基金的價格。

因為基金凈值估算所根據(jù)的基金持倉情況是不可能準確無誤。

首先，基金季報都是上個季度末的情況，且公布時間一般是在一個季度過后的一個月左右時間公布，數(shù)據(jù)早已經(jīng)是1個月之前的情況了。

其次，一般的基金是主動出借型，也就是基金公司可以根據(jù)市場情況以及自己的分析判斷隨時對基金資產(chǎn)進行調(diào)整，調(diào)倉換股。

被動管理型基金的估算凈值參考性要強，因被動管理型基金——也就是指數(shù)型基金的任務(wù)就是盡可能縮小差異的跟蹤目標指數(shù)漲跌。從這個角度上講，指數(shù)基金也無需看估算凈值了，看跟蹤的目標指數(shù)即可大概知道基金實時漲跌的情況。

凈值估算怎么計算?

在當(dāng)天的交易結(jié)束之后，基金公司和托管銀行的估值人員根據(jù)各種數(shù)據(jù)的變動情況，重新計算并公布基金的每日凈值。在計算基金每日凈值的時候，有兩種不同的計算方法：

(1)通過已知價計算基金每日凈值。已知價又被成為歷史價，它是上一個交易日的收盤價。在計算基金凈值的時候，估值人員首先要根據(jù)各種證券產(chǎn)品在上一個交易日的收盤價，去計算基金持有的金融資產(chǎn)(包括股票、債券、期貨合約、認股權(quán)證等證券)的價值是多少。之后，估值人員再將基金的金融資產(chǎn)和現(xiàn)金資產(chǎn)相加，除以發(fā)售的基金份額數(shù)量。這樣就得到了當(dāng)天的基金單位凈值。

(2)通過未知價計算基金的每日凈值。未知價又被稱為期貨價，它是當(dāng)天的收盤價。在計算基金凈值的時候，估值人員需要用當(dāng)天的收盤價來計算基金持有的金融資產(chǎn)的價值是多少，然后再得出當(dāng)天的基金單位凈值。

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