背對背信用證流程是怎樣的？背對背信用證和可轉(zhuǎn)讓信用證區(qū)別

背對背信用證流程是怎樣的?

背對背信用證流程：與出口商洽談業(yè)務(wù)并簽訂合同。在與出口商確定合同之后，計算差價及利潤，然后與進(jìn)口商簽訂合同，與出口商協(xié)商確定。

《最高人民法院關(guān)于審理信用證糾紛案件若干問題的規(guī)定》第十四條規(guī)定，人民法院在審理信用證欺詐案件過程中，必要時可以將信用證糾紛與基礎(chǔ)交易糾紛一并審理。當(dāng)事人以基礎(chǔ)交易欺詐為由起訴的，可以將與案件有關(guān)的開證行、議付行或者其他信用證法律關(guān)系的利害關(guān)系人列為第三人;第三人可以申請參加訴訟，人民法院也可以通知第三人參加訴訟。

背對背信用證和可轉(zhuǎn)讓信用證區(qū)別

1、業(yè)務(wù)流程不同

可轉(zhuǎn)讓信用證的受益人一般是中間商，第二受益人則是實際供貨商。受益人可以要求信用證中的授權(quán)銀行(轉(zhuǎn)讓行)，向第二受益人開出新證，新證由原開證行承擔(dān)付款責(zé)任。

背對背信用證通常由中間商申請開給實際供貨商。背對背信用證的使用方式與可轉(zhuǎn)讓信用證相似，所不同的是原證開證行并未授權(quán)受益人轉(zhuǎn)讓，因而也不對新證負(fù)責(zé)。

2、信用證形勢不同

(1)從信用證數(shù)量和當(dāng)事人來看

可轉(zhuǎn)讓信用證只有一張信用證，一個開證申請人和一個開證行。開證行在開出信用證后應(yīng)同時對第一受益人和第二受益人負(fù)責(zé)，并且開證行只有在可讓的授權(quán)下才轉(zhuǎn)能轉(zhuǎn)讓，反之則不得轉(zhuǎn)讓。

背對背信用證涉及兩張信用證，兩個開證申請人，兩個開證行和第一、第二受益人，并且原證的受益人即為新證的開證申請人。兩張信用證彼此是獨立存在的，兩家開證行分別各自的受益人負(fù)責(zé)。同時，對背信用證可在任何情況下，只要銀行同意，都可以一證為基礎(chǔ)，開出另一張信用證。

(2)從信用證的內(nèi)容來看

可轉(zhuǎn)讓信用證在轉(zhuǎn)讓時，除了允許修改的項目外，其他條款均應(yīng)與原證完全相同。值得注意的是，第一受益人在轉(zhuǎn)讓信用證時，除信用證金額、單價、到期日、最后交單日、裝運期可以減少或縮短，投保的保險金額比例可以增加外，其他項目只能按原證條款轉(zhuǎn)讓。

背對背信用證中第二證(新證)的內(nèi)容并不受第一證(原證)內(nèi)容的約束，尤其是可以不出現(xiàn)原證申請人的名稱。 為了便于對背信用的受益人在規(guī)定期限內(nèi)交來要求的單據(jù)后，中間商能在原證期限內(nèi)更換發(fā)票，利用交來的其他單據(jù)實現(xiàn)原證受益人的權(quán)利，對背證(新證)的條款與原證可有變動 。 背對背證(新證)的條款與

原證可有變動具體表現(xiàn)為:

1原證的開證申請人是進(jìn)口商，新證的開證申請人是原證受益人(中間商);

2原證的開證行是進(jìn)口地的一家銀行，新證的開證行是出口地的通知行或者其他銀行;

3原證的受益人是中間商，新證的受益人是實際供貨人;

4新證相比較原證，金額單價減少，裝運起縮短。

3、性質(zhì)不同

(1)付款性質(zhì)

可轉(zhuǎn)讓信用證的開證行同時要對第一、第二受益人負(fù)責(zé)，所以只有一次交單付款。

背對背信用證中兩證的開證行分別各自獨立對其受益人負(fù)責(zé)，因此有兩次獨立的交單和付款。另外，對背信用證受益人與其原證受益人得到的是不同開證行的付款保證，所以所處的地位和擁有的安全性、保障性是不一樣的。

(2)中間銀行承擔(dān)的風(fēng)險

可轉(zhuǎn)讓信用證的轉(zhuǎn)讓行由于不承擔(dān)付款責(zé)任，因此面臨的風(fēng)險小。

背對背信用證新證的開證行承擔(dān)的風(fēng)險相對來說比較大。如果中間商違約，新證的受益人有能提交出合格的單據(jù)，新證的開證行將很難從原證開證行那里得到索償。

(3)對實際供貨商的保證

可轉(zhuǎn)讓信用證對實際供貨商，即第二受益人的保障性不夠充分。

背對背信用證的實際供貨商是新證的直接受益人，并且獨立與原證，所以對供貨商的保障比較充分。

信用證的作用就是為了保障雙方公司的供貨或者接貨的時候都有保護(hù)憑證，但是由于信用證的種類有兩種，背對背信用證和可轉(zhuǎn)讓信用證，這兩個種類的信用證雖然的作用是一樣的，但是由于種類不同，他們也是有區(qū)別的，在上文中我有詳細(xì)的整理背對背信用證和可轉(zhuǎn)讓信用證的區(qū)別，僅供大家參考。

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