什么是基金的凈值？基金凈值怎么計(jì)算？

什么是基金的凈值?

基金凈值就是指基金總凈資產(chǎn)除基金總份額，即每一份基金企業(yè)的資產(chǎn)總額價(jià)值，其計(jì)算公式為：基金單位凈值=總凈資產(chǎn)/基金份額。因?yàn)?span id="qjgtgia" class="keyword">基金擁有的股票和債券大部分每一個(gè)交易日的價(jià)格都是會產(chǎn)生變化，因而單位凈值也會轉(zhuǎn)變。不管哪一種基金，在第一次發(fā)售時(shí)要將基金總金額分為多個(gè)等額的整數(shù)份，每一份即是一個(gè)“基金單位”。在基金的運(yùn)行流程中，基金單位價(jià)格會伴隨著基金資產(chǎn)值和收入的變動而轉(zhuǎn)變。

基金凈值怎么計(jì)算?

基金單位凈值=(基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債)/基金總份額，但是投資者一般沒辦法自己計(jì)算基金的凈值，從公式中得知：

第一：要得到基金凈值，要先知道基金總資產(chǎn)?？傎Y產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等。而這些數(shù)據(jù)要等登記結(jié)算公司、債券登記結(jié)算公司、清算公司、期貨商等機(jī)構(gòu)收市后發(fā)給基金公司才能知曉。

第二：基金公司收到數(shù)據(jù)后，再進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。統(tǒng)計(jì)好當(dāng)日的凈值和漲幅后，需要發(fā)給托管人復(fù)核，復(fù)核完成后再發(fā)給監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核備案，最后再呈現(xiàn)在各大基金銷售網(wǎng)站上，所以投資者只能在晚上九點(diǎn)后才能查看基金的凈值變動。

投資者只能根據(jù)基金公司公布的凈值，和自己購買的成本相比，如果當(dāng)日凈值在成本之上，則是盈利的，反之就是虧損的。

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