什么是基金持有份額和持有金額？持有金額和持有份額的區(qū)別有哪些？

什么是基金持有份額和持有金額?

基金是以“份”為單位，基金的單位凈值就是每份的價(jià)值(也就是基金的買賣價(jià)格)。持有份額就是投資者賬戶上擁有的份數(shù)。持有金額是基金一般都以持份比例來(lái)分享市場(chǎng)價(jià)值，所以以當(dāng)天基金價(jià)格乘以持有份額就是持有金額。

一般來(lái)說(shuō)，基金持有金額=基金持有份額*基金單位凈值。

持有金額和持有份額的區(qū)別有哪些?

1、意義不同： 基金持有份額是指某人對(duì)某種基金總數(shù)所占的比例，是指占有率。基金份額是基金發(fā)起人向投資者公開 發(fā)行的，表示持有人按其所持份額對(duì)基金財(cái)產(chǎn)享有收益分配權(quán)、清算后剩余財(cái)產(chǎn)取得權(quán)和其他相關(guān)權(quán) 利，并承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)的憑證。 基金持有金額是指某人的基金持有份額通過計(jì)算所得的價(jià)格。

2、表現(xiàn)不同： 基金購(gòu)買是用金額買入，轉(zhuǎn)換成基金持有份額。贖回時(shí)再把基金持有份額轉(zhuǎn)變成金額。

另外，基金份額的申購(gòu)、贖回價(jià)格需要依據(jù)申購(gòu)、贖回日基金金額凈值加、減有關(guān)費(fèi)用進(jìn)行計(jì)算。

貨幣基金計(jì)算方式為：當(dāng)天盈虧=當(dāng)天可用份額*當(dāng)天萬(wàn)份收益/10000，累計(jì)盈虧=持倉(cāng)市值+贖回到賬 金額+現(xiàn)金分紅金額+轉(zhuǎn)出基金金額-申購(gòu)金額-認(rèn)購(gòu)金額-定投金額-轉(zhuǎn)入基金金額。

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